9 alternatives gratuites à Revolut que vous allez adorer !

Vous cherchez une alternative à Revolut et à votre banque locale ? Vous en avez assez de payer des commissions et des frais élevés ? Découvrez ces alternatives à Revolut, comme Monese, Wise, DKB, Nuri, N26, et bien d'autres !

De plus en plus de personnes recherchent des alternatives décentes à Revolut et beaucoup de gens parlent de remplacer leur compte Revolut par une autre banque.

Revolut est une fintech, une banque uniquement en ligne qui a gagné en popularité au cours des dernières années.

Pour les clients, la banque a offert un grand avantage par rapport à leur banque locale, et elle nous a permis d’économiser beaucoup d’argent sur le change de devises, les commissions bancaires et les paiements mensuels récurrents.

Mais nous ne pouvons pas ignorer le nombre de fois où ils ont fait la une des journaux. En général, ce n’était pas une bonne nouvelle !

C’est pourquoi nous avons finalement décidé d’écrire cet article sur les banques que vous pouvez rejoindre comme alternative à Revolut.

Alors plongeons dans le concours Revolut !

Top Revolut Alternatives – the winners!

Comment nous comparons ces alternatives à Revolut

Nous énumérons différentes banques et différents comptes dans cet article.

Pour chacune de ces cartes de devises et de voyage comme Revolut, nous avons recherché les informations suivantes :

  • Où la banque est basée
  • Les résidents de quels pays peuvent demander un compte
  • Quelles cartes sont disponibles
  • Informations sur les taux de change des différents concurrents de Revolut
  • Limitations pour les retraits et les paiements aux guichets automatiques à l’étranger
  • Avantages et inconvénients

Sécurité

Toutes les banques que nous mentionnons ont appliqué une sécurité de premier ordre. Elles doivent toutes se conformer à la réglementation applicable aux banques dans leur pays, et elles le font.

La sécurité est généralement appliquée par la possibilité de fixer des limites, d’activer et de désactiver les options de paiement et l’authentification à deux facteurs.

Applications mobiles

Les banques mentionnées sont toutes des banques mobiles, la plupart d’entre elles sont uniquement mobiles. Ils disposent donc d’une application mobile de pointe et parfois aussi d’une plateforme de bureau.

Ces applications mobiles offrent des options pour vérifier et gérer votre solde, transférer de l’argent, définir des paramètres de sécurité et des limites, et bien plus encore !

Comptes multidevises

La plupart de ces banques offrent la possibilité de créer un compte multidevises.

Ainsi, vous pouvez ajouter des devises sur votre compte et convertir votre argent à un moment précis , lorsque le taux de change est optimal.

Si vous décidez de ne pas échanger votre argent, il restera dans votre première devise. Si vous utilisez ensuite votre carte à l’étranger, dans un pays dont la devise est différente, le taux de change sera calculé au moment de votre retrait.

Donc, si vous prévoyez de voyager à l’étranger prochainement, vous pourriez économiser de l’argent en gardant un œil sur les taux de change et en changeant votre argent au moment idéal. Ainsi, vous ne bénéficierez pas du taux de change appliqué au moment de votre retrait ou de votre paiement.

Retraits aux guichets automatiques

La plupart des banques que nous mentionnons ci-dessous vous permettent de retirer gratuitement une certaine somme d’argent chaque mois. Lorsque vous atteignez cette limite, des frais s’appliquent.

Pour éviter de payer des frais pour les retraits d’espèces, vous pouvez essayer de minimiser les retraits aux guichets automatiques et utiliser votre carte pour des paiements au lieu de retirer des espèces.

Le monde devient un environnement sans argent liquide, et nous avons adapté notre propre usage à l’utilisation de notre carte. Nous payons rarement en espèces, et nous utilisons notre carte pour presque toutes les transactions.

De cette façon, l’utilisation de la carte reste bon marché et sans problème.

Paiements sans contact

Les paiements sans contact sont le moyen de payer à cette époque et toutes ces banques numériques offrent des paiements sans contact instantanés et NFC avec leurs cartes.

Taux de change

Dans cet article, nous mentionnons les taux de change et les services utilisés par les banques.

La plupart de ces fournisseurs utilisent les taux de change réels ou les taux de conversion interbancaires sans ajouter de commission, ce qui est évidemment moins cher que votre banque locale.

9 alternatives gratuites à Revolut que vous allez adorer !

N26

N26 est une startup allemande qui propose des comptes sans tracas aux résidents de la plupart des pays de l’UE.

Ils ont été fondés en 2013 et ils ont récemment reçu leur licence bancaire (juillet 2016), donc maintenant ils fonctionnent comme une banque ordinaire, mais beaucoup mieux (et moins cher).

Nous utilisons nous-mêmes N26, et nous pouvons totalement recommander cette banque à tous les voyageurs. Découvrez comment ouvrir un compte N26 en 6 étapes simples.

Basé à:

Allemagne

Qui peut obtenir le N26 ?

Résidents d’Allemagne, d’Autriche, d’Irlande, de France, d’Espagne, d’Italie, des Pays-Bas, de Belgique, du Portugal, de Finlande, de Luxembourg, de Slovénie, d’Estonie, de Grèce, de Slovaquie, de Pologne, de Suède, du Danemark, de Norvège, du Liechtenstein et d’Islande.

N26 est également disponible pour les résidents américains dès maintenant!

Types de cartes disponibles:

  • N26 Compte personnel
  • N26 Noir Compte personnel
  • N26 Compte d’entreprise

Mobile:

Une application mobile et une plateforme de bureau géniales et pratiques.

Taux de change:

N26 utilise les taux Wise pour les échanges

Limites d’utilisation:

  • Les retraits aux guichets automatiques en € sont gratuits jusqu’à 200€, après quoi vous payez des frais de 2%.
  • Les retraits aux guichets automatiques dans d’autres devises ne sont pas gratuits : Des frais de 1,7 % sont ajoutés
  • Les paiements dans les magasins, restaurants, boutiques, etc. sont toujours gratuits dans le monde entier.

Pour:

  • Disponible pour une grande variété de nationalités
  • Expansion continue de leur territoire
  • N26 collabore avec Wise pour l’échange de devises

Cons :

  • Vous ne pouvez avoir qu’un seul compte N26, donc si vous avez déjà un compte personnel, vous ne pouvez pas obtenir le compte professionnel.

Nuri (anciennement Bitwala)

Nuri, anciennement Bitwala, n’est pas une banque traditionnelle, c’est une solution bancaire adaptée aux crypto-monnaies, qui offre un excellent compte bancaire sans frais bancaires. Vous pouvez effectuer vos opérations bancaires courantes ou utiliser la carte à l’étranger sans payer de commissions élevées.

Le compte bancaire offre également un moyen facile de débuter avec la crypto, grâce à ses portefeuilles de crypto intégrés. Donc, si vous voulez commencer à utiliser des crypto-monnaies ou si vous cherchez une banque qui peut également gérer votre propre portefeuille de crypto-monnaies, Nuri est la banque qu’il vous faut.

Basé à:

Allemagne

Qui peut obtenir le compte bancaire gratuit de Nuri ?

Nuri est disponible pour les résidents de l’Espace économique européen, y compris la Suisse.

La banque accepte les documents d’identité de plus de 70 nationalités.

Types de cartes disponibles:

  • Compte en euros (IBAN): gratuit

Mobile:

Nuri dispose d’une application mobile entièrement fonctionnelle, qui obtient une note moyenne de 4,4 étoiles dans le Google Play Store.

Taux de change:

Nuri utilise les taux de change de la Mastercard. Ils ne vous factureront rien de plus que les tarifs standard des cartes Mastercard.

Limites d’utilisation:

  • Les limites de retrait aux guichets automatiques sont élevées : 3000€ par jour ou 10.000€ par mois.
  • Tous les comptes sont établis en euros et Nuri ne prend en charge que les paiements en euros.

Pour:

  • La solution bancaire la plus rentable pour les transactions en €.
  • Prise en charge des crypto-monnaies
  • Compte bancaire hautement sécurisé et crypté

Cons :

  • Si vous prévoyez d’utiliser d’autres devises que l’euro, vous pourriez rencontrer des problèmes

DKB

La DKB, ou laDeutsche Kredit Bank allemande, propose une alternative intéressante avec la carte DKB Cash. La carte elle-même est gratuite et il n’y a pas de frais de service mensuels. Si vous voulez retirer de l’argent dans le monde entier, gratuitement, vous avez besoin de la carte Visa DKB, qui est également gratuite.

La combinaison des deux constitue une solution de paiement très intéressante pour les voyageurs.

DKB utilise une approche d’embarquement similaire à celle de N26, avec une identification vidéo.

La première année, vous bénéficierez de tous les avantages gratuits de la carte. Après cette première année, ils souhaitent que vous restiez un client actif, c’est-à-dire que vous gagnez et dépensez de l’argent avec la carte.

Si vous êtes un client actif, vous bénéficiez de tous les avantages :

  • Paiements libres et retraits aux distributeurs automatiques de billets dans la zone euro

  • Paiements et retraits libres en dehors de la zone euro

Si vous n’êtes pas un client actif, vos paiements en dehors de l’UE seront soumis à des frais de conversion.

  • Paiements libres et retraits aux distributeurs automatiques de billets dans la zone euro

  • Frais de conversion de 2,2 % sur les paiements et les retraits en devises autres que l’euro.

Basé à :

Allemagne

Qui peut obtenir la carte DKB et la carte Visa gratuites ?

Le site web de DKB ne mentionne aucune limite à l’ouverture d’un compte à partir de n’importe quel endroit dans le monde.

Types de comptes disponibles

  • Plus d’options bancaires disponibles sur le site DKB

Mobile

DKB dispose d’applications mobiles pour différentes plateformes. Ils proposent également les intégrations Google Pay et Apple Pay.

Taux de change

La carte Visa DKB utilise les taux de change réels pour les transactions effectuées en dehors de l’UE.

C’est-à-dire : pendant votre première année et si vous restez un utilisateur actif par la suite.

Si vous n’utilisez la carte que sporadiquement, les taux de change sont de 2,2 % pour les transactions autres qu’en euros.

Limites d’utilisation

Il n’y a pas de limite d’utilisation, tant que vous êtes actif.

Pour :

  • Pas de maximum sur les paiements et non sur les retraits

  • Couverture mondiale

Cons :

  • Vous avez besoin d’un flux de trésorerie pour être un utilisateur actif.

  • Plus accessible pour les germanophones

Monese

Monese est une société basée au Royaume-Uni qui propose des transferts d’argent et des comptes courants à ses utilisateurs.

Cette entreprise a été fondée en 2013 et n’a cessé de croître au cours des deux dernières années.

Les services de Monese étaient auparavant entièrement gratuits, mais des frais ont récemment été appliqués.

Basé à: Royaume-Uni

Qui peut avoir Monese ?

Tous les résidents de l’Espace économique européen

Les résidents de ces pays peuvent demander un compte Monese : Autriche, Belgique, Bulgarie, Croatie, République de Chypre, République tchèque, Danemark, Estonie, Finlande, France, Allemagne, Grèce, Hongrie, Irlande, Islande, Italie, Lettonie, Liechtenstein, Lituanie, Luxembourg, Malte, Pays-Bas, Norvège, Pologne, Portugal, Roumanie, Slovaquie, Slovénie, Espagne, Suède et Royaume-Uni.

Types de cartes disponibles:

  • Débutant : gratuit
  • Essentiel : 1,95 £/mois
  • Classique : 5,95 £/mois
  • Premium : 14,95 £/mois

Taux de change: Taux de change de base de 0,5 %.

Limites d’utilisation:

  • Dans la formule Starter, vous payez des frais de 1,5 £ pour les retraits aux guichets automatiques, ce qui est tout de même beaucoup mieux que ma banque locale.
  • Avec Essential : Vous pouvez retirer de l’argent aux guichets automatiques jusqu’à 200£ par mois gratuitement, après quoi il y a des frais de 2%.
  • Avec le classique : le montant est porté à 500 £.
  • Avec la prime : vous bénéficiez de 1500£ de retraits gratuits aux guichets automatiques dans le monde entier.
  • Les paiements dans les magasins, les restaurants, les boutiques, … dans le monde entier, sont toujours gratuits avec chaque plan.

Pour:

  • Vous pouvez obtenir le Monese sans preuve de résidence, ce qui est idéal pour les nomades numériques et les voyageurs.

Cons :

  • les transferts de devises étrangères sont uniquement gratuits vers d’autres comptes Monese

Nous soutenons la marque Monese, ce qui nous permet de vous offrir un bonus intéressant lorsque vous ouvrez un compte Monese.

Code promo Monese

Obtenez 5 £ après la première transaction réussie par carte (hors guichet automatique) et 15 £ après avoir dépensé 500 £.

Monzo

Monzo est une banque numérique exclusivement mobile, basée au Royaume-Uni. Ils ont commencé avec une carte de débit prépayée, mais ils ont reçu leur licence bancaire en avril 2017.

Aujourd’hui, ils proposent un compte courant ordinaire et ils étendent leur champ d’action en proposant également une assurance voyage.

Monzo n’est actuellement disponible que pour les résidents du Royaume-Uni, mais l’entreprise s’efforce d’élargir son public aux États-Unis également.

Basé à:

le Royaume-Uni

Qui peut obtenir Monzo ?

Résidents du Royaume-Uni uniquement

Types de cartes disponibles:

  • Monzo standard : gratuit
  • Monzo Plus : 6£ par mois

Taux de change:

Taux de change de la carte Mastercard (meilleur que celui de votre carte locale habituelle)

Limites d’utilisation:

  • Vous pouvez retirer de l’argent aux guichets automatiques jusqu’à 200 £ par mois gratuitement, après quoi des frais de 3 % s’appliquent.
  • Les paiements dans les magasins, les restaurants, les boutiques, … sont toujours gratuits.

Pour:

  • Vous pouvez vous inscrire sur leur liste d’attente pour les États-Unis
  • Pas de frais journaliers
  • Vous pouvez passer à Monzo plus pour bénéficier de fonctionnalités supplémentaires.
  • Vous pouvez également souscrire une assurance voyage et fixer le plafond du guichet automatique à 400 £.

Cons :

  • Disponible uniquement pour les résidents du Royaume-Uni
  • Ce compte est conçu pour être utilisé uniquement avec des livres sterling.

Wise (anciennement Transferwise)

Nous avons gardé le meilleur pour la fin ! Wise s’appelait autrefois Transferwise, mais ils ont changé de nom pour devenir Wise !

Comme vous pouvez le lire dans les descriptions des autres cartes, ces sociétés sont toutes heureuses de se vanter d’être en partenariat avec Wise pour leurs échanges de devises étrangères.

Mais vous pouvez aussi obtenir un compte et une carte auprès du maître du change !

Wise a été fondé au Royaume-Uni en 2011. Ils offrent le plus large éventail de devises disponibles et le transfert d’argent entre les comptes et les devises internationales est leur point fort.

Cette entreprise a été baptisée : l’avenir des échanges monétaires internationaux. Ils sont connus dans le monde entier et occupent une place de choix dans le monde bancaire.

Wise ne détient pas de licence bancaire, mais c’est une institution de monnaie électronique autorisée, réglementée par la FCA au Royaume-Uni.

Nous utilisons nous-mêmes le compte Wise et nous en sommes très satisfaits.

Basé à:

le Royaume-Uni

Qui peut obtenir Wise ?

Wise est disponible dans le monde entier !

Les utilisateurs du monde entier peuvent demander un compte Wise Borderless.

Il n’y a que quelques pays qui ne peuvent pas encore ouvrir un compte. Vérifiez ces pays ici.

Type de cartes disponibles:

  • Compte sans frontières

  • Compte professionnel

Taux de change:

Taux de change réels / taux moyens du marché

Limites d’utilisation:

  • Vous pouvez retirer de l’argent aux guichets automatiques jusqu’à 200 £ par mois gratuitement, après quoi des frais de 2 % s’appliquent.

  • Les paiements dans les magasins, les restaurants, les boutiques, … dans le monde entier, sont toujours gratuits.

Pour:

  • Détenez jusqu’à 40 devises sur un seul compte

  • Un service client génial

  • Vous pouvez obtenir des sous-comptes avec des numéros de compte et des numéros IBAN de l’UE, du Royaume-Uni, des États-Unis, de l’Australie, de la Nouvelle-Zélande, etc.

Cons :

  • Il y a des frais minimes pour envoyer de l’argent

Autres concurrents de Revolut

Leopay est un porte-monnaie électronique et une plateforme financière qui vous permet d’effectuer des transferts. Elle a été fondée à Malte et opère désormais depuis la Bulgarie. Leopay est accessible aux citoyens de différents pays d’Europe et d’une poignée de pays hors d’Europe. L’ouverture d’un compte est gratuite.

WeSwap est une plateforme d’échange de devises qui met en relation des voyageurs allant dans des directions opposées et échange leur argent entre eux. L’entreprise est basée à Londres, au Royaume-Uni. WeSwap est disponible pour les résidents de 10 pays de l’UE : Royaume-Uni, Danemark, France, Allemagne, Irlande, Italie, Pays-Bas, Norvège, Espagne et Suède.

Pay With Fire propose des comptes professionnels, ainsi que des comptes personnels. L’ouverture du compte personnel est gratuite. Fire est basé à Londres et à Dublin, et il est conçu pour la livre sterling et la zone euro.

Travelex est une société de change basée à Londres, au Royaume-Uni, mais elle possède également un département aux États-Unis. Leur Travel Money Card est la meilleure option pour les voyageurs. Il s’agit d’une carte de devises prépayée avec 6 devises disponibles. Travelex vous permet de bloquer un taux de change lorsqu’il est optimal, de sorte que vous ne paierez jamais trop cher. Travelex n’est pas lié à votre compte bancaire ordinaire.

Conclusion - Les meilleures alternatives à Revolut

Pour conclure cette liste d’alternatives à Revolut, nous vous proposons un bref aperçu des options. Certaines de ces banques proposent des cartes de crédit à part entière, tandis que d’autres ressemblent à une option bancaire prépayée ou à un compte de débit de voyage.

Tous ces fournisseurs de comptes bancaires ne sont pas disponibles dans le monde entier. C’est pourquoi nous avons inclus une section indiquant qui peut obtenir quelle carte dans chaque description.

Comme vous pouvez le constater, un grand nombre de ces banques ont été fondées et sont toujours basées au Royaume-Uni.

Le meilleur fournisseur mondial est Transferwise, que nous avons testé et apprécié !

Pour les citoyens de l’UE, nous recommandons vivement la carte N26, que nous utilisons également pour nos propres opérations bancaires. Nuri et Monese sont deux excellentes options pour les résidents de l’UE qui souhaitent effectuer leurs opérations bancaires à moindre coût !

DKB est une excellente option si vous êtes un résident germanophone de l’UE.

Il est bon de savoir que plusieurs options s’offrent à vous lorsque vous recherchez une plateforme bancaire mobile. Toutes ces options constituent d’excellents choix lorsque vous recherchez une carte de voyage décente et gratuite.

Épinglez-le pour plus tard !

9 alternatives gratuites à Revolut que vous allez adorer !
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My name is Inge. I'm a traveler, writer and photographer. All those things I want to share with you. I've traveled a lot and wish to explore some more unknown territory.

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