¡9 Alternativas gratuitas a Revolut que le encantarán!

¿Busca una alternativa a Revolut y a su banco local? ¿Cansado de pagar comisiones y honorarios elevados? Echa un vistazo a estas alternativas a Revolut, como Monese, Wise, DKB, Nuri, N26, ¡y muchas más!

Cada vez más gente busca alternativas decentes a Revolut y mucha gente habla de sustituir su cuenta Revolut por otro banco.

Revolut es un banco fintech que ha ganado popularidad en los últimos años.

Para los clientes, el banco ha supuesto una gran ventaja con respecto a su banco local, y nos han ahorrado a todos mucho dinero en cambio de divisas, comisiones bancarias y pagos mensuales recurrentes.

Pero no podemos ignorar la cantidad de veces que han aparecido en las noticias. Normalmente, no eran buenas noticias.

Por eso hemos decidido finalmente escribir este artículo sobre los bancos a los que puede afiliarse como alternativa a Revolut.

Sumerjámonos de lleno en el concurso de Revolut.

Top Revolut Alternatives – the winners!

Cómo comparamos estas alternativas a Revolut

En este artículo enumeramos diferentes bancos y cuentas.

Para cada una de estas tarjetas de divisas y viajes como Revolut, investigamos la siguiente información:

  • Sede del banco
  • ¿Qué países pueden solicitar una cuenta?
  • Tarjetas disponibles
  • Información sobre el tipo de cambio para los diferentes competidores de Revolut
  • Limitaciones para retirar dinero en cajeros automáticos y efectuar pagos en el extranjero
  • Ventajas e inconvenientes

Seguridad

Todos los bancos que mencionamos han aplicado la máxima seguridad. Todos tienen que cumplir la normativa bancaria de su país, y lo hacen.

La seguridad suele aplicarse mediante la opción de establecer límites, activar y desactivar las opciones de pago y la autenticación de dos factores.

Aplicaciones móviles

Todos los bancos mencionados son bancos móviles, la mayoría de ellos sólo para móviles. Así que tienen una aplicación móvil de última generación y a veces también una plataforma de escritorio.

Estas aplicaciones móviles ofrecen opciones para consultar y gestionar el saldo, transferir dinero, establecer ajustes y límites de seguridad, ¡y mucho más!

Cuentas multidivisa

La mayoría de estos bancos ofrecen la posibilidad de crear una cuenta multidivisa.

De este modo, puede añadir divisas a su cuenta y convertir su dinero en un momento determinado , cuando el tipo de cambio sea óptimo.

Si decides no cambiar tu dinero, permanecerá en tu primera moneda. Si luego utiliza su tarjeta en el extranjero, en un país con una moneda diferente, el tipo de cambio se calculará en el momento de la retirada.

Así que si tiene previsto viajar pronto al extranjero, puede ahorrar dinero si vigila los tipos de cambio y cambia su dinero en el momento ideal. De este modo, no se le aplicará el tipo de cambio vigente en el momento de su retirada o pago.

Retiradas en cajeros automáticos

La mayoría de los bancos que mencionamos a continuación le permiten retirar una determinada cantidad de dinero gratis cada mes. Cuando llegue a ese límite, se aplicarán tasas.

Para evitar pagar una comisión por retirada de efectivo, puede intentar reducir al mínimo las retiradas en cajeros automáticos y utilizar su tarjeta para realizar pagos en lugar de retirar efectivo.

El mundo se está convirtiendo en un entorno sin dinero en efectivo, y nosotros hemos adaptado nuestro uso al de la tarjeta. Rara vez pagamos en efectivo y utilizamos la tarjeta en casi todas las transacciones.

De este modo, mantenemos el uso de la tarjeta barato y sin complicaciones.

Pagos sin contacto

Los pagos sin contacto son la forma de pagar en esta era y todos estos bancos digitales ofrecen pagos instantáneos pagos y NFC con sus tarjetas.

Tipos de cambio

En este artículo, mencionamos los tipos de cambio y los servicios utilizados por los bancos.

La mayoría de estos proveedores utilizan tipos de cambio reales o tipos de conversión interbancarios sin añadir una comisión, lo que obviamente es más barato que su banco local.

¡9 Alternativas gratuitas a Revolut que le encantarán!

N26

N26 es una empresa alemana que ofrece cuentas sin complicaciones para residentes en la mayoría de los países de la UE.

Se fundaron en 2013 y hace poco recibieron la licencia bancaria (julio de 2016), por lo que ahora operan como un banco normal, pero mucho mejor (y más barato).

Nosotros mismos utilizamos N26, y podemos recomendar totalmente este banco a todos los viajeros. Descubre cómo abrir una cuenta de N26 en 6 sencillos pasos

Con sede en:

Alemania

¿Quién puede obtener N26?

Residentes en Alemania, Austria, Irlanda, Francia, España, Italia, Países Bajos, Bélgica, Portugal, Finlandia, Luxemburgo, Eslovenia, Estonia, Grecia, Eslovaquia, Polonia, Suecia, Dinamarca, Noruega, Liechtenstein e Islandia.

N26 ya está disponible para los residentes en EE.UU.

Tipos de tarjetas disponibles:

  • N26 Cuenta personal
  • N26 Negro Cuenta personal
  • N26 Cuenta de empresa

Móvil:

Increíble y cómoda aplicación móvil y plataforma de escritorio

Tipos de cambio:

N26 utiliza los tipos Wise para los intercambios

Límites de uso:

  • Los reintegros en cajeros automáticos en euros son gratuitos hasta 200 euros, después se paga una comisión del 2%.
  • Las retiradas en cajeros automáticos en otras divisas no son gratuitas: Se añade una comisión del 1,7%.
  • Los pagos en comercios, restaurantes, tiendas, etc., son siempre gratuitos en todo el mundo

Pros:

  • Disponible para una amplia variedad de nacionalidades
  • Ampliación continua de su territorio
  • N26 colabora con Wise para el cambio de divisas

Contras:

  • Sólo puedes tener 1 cuenta de N26, por lo que si ya tienes una cuenta personal, no puedes obtener la cuenta de empresa

Nuri (antes Bitwala)

Nuri, antes Bitwala, no es un banco tradicional, es una solución bancaria criptoamigable, que ofrece una excelente cuenta bancaria sin comisiones bancarias. Puede realizar sus operaciones bancarias cotidianas o utilizar la tarjeta en el extranjero sin pagar elevadas comisiones.

La cuenta bancaria también ofrece una forma sencilla de iniciarse en el cripto, gracias a sus criptocarteras integradas. Así que si quieres empezar con las criptomonedas o si buscas un banco que también pueda gestionar tu propia criptocartera, Nuri es el banco que necesitas.

Con sede en:

Alemania

¿Quién puede obtener la cuenta bancaria gratuita Nuri?

Nuri está disponible para los residentes en el Espacio Económico Europeo, incluida Suiza.

El banco acepta documentos de identidad de más de 70 nacionalidades.

Tipos de tarjetas disponibles:

  • Cuenta en euros (IBAN): gratuita

Móvil:

Nuri tiene una aplicación móvil totalmente funcional, que obtiene una media de 4,4 estrellas en Google Play Store.

Tipos de cambio:

Nuri utiliza los tipos de cambio de Mastercard. No te cobrarán nada más que las tarifas estándar de Mastercard.

Límites de uso:

  • Los límites de retirada en cajeros automáticos son elevados: 3.000 euros al día o 10.000 euros al mes.
  • Todas las cuentas están configuradas en euros y Nuri sólo admite pagos en euros

Pros:

  • La solución bancaria más rentable para transacciones en
  • Compatible con criptomonedas
  • Cuenta bancaria cifrada y de alta seguridad

Contras:

  • Si tiene previsto utilizar otras monedas distintas del euro, es posible que tenga problemas.

DKB

DKB o el«Deutsche Kredit Bank» alemán ofrece una buena alternativa con la tarjeta DKB Cash. La tarjeta en sí es gratuita y no hay cuotas mensuales de servicio. Si desea retirar efectivo en todo el mundo, de forma gratuita, necesita la tarjeta DKB Visa, que también es gratuita.

La combinación de ambas es una solución de pago muy agradable para los viajeros.

DKB utiliza un enfoque de incorporación similar al de N26, con una identificación por vídeo.

El primer año, disfrutarás de todas las ventajas gratuitas de la tarjeta. Después de ese primer año, quieren que sigas siendo un cliente activo, es decir, que ganes y gastes dinero con la tarjeta.

Si eres cliente activo, obtendrás todas las ventajas:

  • Pagos y reintegros gratuitos en cajeros automáticos de la zona del euro

  • Pagos y reintegros libres fuera de la zona del euro

Si no es un cliente activo, sus pagos fuera de la UE estarán sujetos a tasas de conversión.

  • Pagos y reintegros gratuitos en cajeros automáticos de la zona del euro

  • Tasa de conversión del 2,2% para pagos y reintegros no efectuados en euros

Con sede en:

Alemania

¿Quién puede obtener gratuitamente la tarjeta DKB y la tarjeta Visa?

En el sitio web de DKB no se indica ninguna limitación para abrir una cuenta desde cualquier parte del mundo.

Tipos de cuentas disponibles

  • Más opciones bancarias disponibles en el sitio web de DKB

Móviles

DKB dispone de aplicaciones móviles para diferentes plataformas. También ofrecen integraciones de Google Pay y Apple Pay.

Tipos de cambio

La tarjeta DKB Visa utiliza tipos de cambio reales para las transacciones fuera de la UE.

Esto es: durante tu primer año y si sigues siendo usuario activo después.

Si sólo utiliza la tarjeta esporádicamente, los tipos de cambio son del 2,2% para las transacciones que no sean en euros.

Límites de uso

No hay límites de uso, siempre que estés activo.

Pros:

  • No hay límite máximo para los pagos, no para las retiradas

  • Cobertura mundial

Contras:

  • Necesitas liquidez para ser un usuario activo

  • Más accesible para los germanófonos

Monese

Monese es una empresa con sede en el Reino Unido que ofrece transferencias de dinero y cuentas corrientes a sus usuarios.

Esta empresa se fundó en 2013 y no ha dejado de crecer en los últimos dos años.

Los servicios de Monese solían ser totalmente gratuitos, pero últimamente se aplican tasas.

Con sede en: Reino Unido

¿Quién puede conseguir a Monese?

Todos los residentes en el Espacio Económico Europeo

Los residentes de estos países pueden solicitar una cuenta Monese: Alemania, Austria, Bélgica, Bulgaria, Croacia, Dinamarca, Eslovaquia, Eslovenia, España, Estonia, Finlandia, Francia, Grecia, Hungría, Irlanda, Islandia, Italia, Letonia, Liechtenstein, Lituania, Luxemburgo, Malta, Noruega, Países Bajos, Polonia, Portugal, Reino Unido, República Checa, Rumanía y Suecia.

Tipos de tarjetas disponibles:

  • Inicio: gratis
  • Esencial: 1,95 £/mes
  • Clásico: 5,95 £/mes
  • Premium: 14,95 £/mes

Tipos de cambio: Tipo de cambio básico del 0,5%.

Límites de uso:

  • En el plan Starter, pagas una comisión de 1,5 £ por retirar dinero en cajeros automáticos, que sigue siendo mucho mejor que la de mi banco local.
  • Con Essential: Puedes sacar dinero en cajeros hasta 200£ al mes gratis, después hay una comisión del 2%.
  • Con clásico: el importe se eleva hasta 500 £.
  • Con premium: hasta 1500£ gratis en cajeros de todo el mundo
  • Los pagos en comercios, restaurantes, tiendas, … de todo el mundo, son siempre gratuitos con cada plan

Pros:

  • Puedes obtener Monese sin prueba de residencia, lo que es ideal para nómadas digitales y viajeros.

Contras:

  • las transferencias de divisas sólo son gratuitas a otras cuentas monegascas

Apoyamos la marca Monese, por lo que podemos ofrecerte una buena bonificación al registrarte en una cuenta Monese.

Código del cupón Monese

Consigue 5 £ tras la primera transacción realizada con tarjeta (excluidos los cajeros automáticos) y 15 £ tras gastar 500 £.

Monzo

Monzo es un banco digital exclusivamente móvil, con sede en el Reino Unido. Empezaron con una tarjeta de débito prepago, pero recibieron su licencia bancaria en abril de 2017.

Ahora ofrecen una cuenta corriente normal y están ampliando su territorio para ofrecer también seguros de viaje.

Actualmente Monzo solo está disponible para residentes en Reino Unido, pero están trabajando para ampliar su público también a Estados Unidos.

Con sede en:

el Reino Unido

¿Quién puede conseguir Monzo?

Sólo residentes en el Reino Unido

Tipos de tarjetas disponibles:

  • Monzo estándar: gratis
  • Monzo Plus: 6£ al mes

Tipos de cambio:

Tipo de cambio de Mastercard (mejor que el de su tarjeta local habitual)

Límites de uso:

  • Puedes sacar dinero gratis en cajeros automáticos hasta 200 £ al mes, después hay una comisión del 3%.
  • Los pagos en comercios, restaurantes, tiendas, … son siempre gratuitos

Pros:

  • Puede inscribirse en su lista de espera para EE.UU.
  • Sin tasas diarias
  • Puedes pasarte a Monzo plus para obtener funciones adicionales
  • También puedes contratar un seguro de viaje y fijar el límite del cajero automático en 400 £.

Contras:

  • Sólo disponible para residentes en el Reino Unido
  • Esta cuenta está diseñada para ser utilizada únicamente con GBP £.

Wise (antes Transferwise)

Hemos dejado lo mejor para el final. Wise se llamaba antes Transferwise, pero ahora se llama Wise.

Como puedes leer en las descripciones de otras tarjetas, todas estas empresas están encantadas de presumir de asociarse con Wise para sus cambios de divisas.

Pero también puede obtener una cuenta y una tarjeta con el maestro del cambio de divisas.

Wise se fundó en el Reino Unido en 2011. Ofrecen la más amplia gama de divisas disponibles y la transferencia de dinero entre cuentas y divisas internacionales es su punto fuerte.

Esta empresa ha sido bautizada como: el futuro del cambio internacional de dinero. Son conocidos en todo el mundo y ocupan una posición destacada en el mundo bancario.

Wise no tiene licencia bancaria, pero es una entidad de dinero electrónico autorizada y regulada por la FCA en el Reino Unido.

Nosotros mismos utilizamos la cuenta Wise y estamos muy contentos.

Con sede en:

el Reino Unido

¿Quién puede conseguir a Wise?

Wise está disponible en todo el mundo.

Usuarios de todo el mundo pueden solicitar una cuenta Wise Borderless.

Sólo hay unos pocos países que aún no pueden abrir una cuenta. Consulta esos países aquí.

Tipo de tarjetas disponibles:

  • Cuenta sin fronteras

  • Cuenta de empresa

Tipos de cambio:

Tipos de cambio reales / tipos medios de mercado

Límites de uso:

  • Puedes sacar dinero gratis en los cajeros automáticos hasta 200 £ al mes, después hay una comisión del 2%.

  • Los pagos en comercios, restaurantes, tiendas, … en todo el mundo, son siempre gratuitos

Pros:

  • Hasta 40 divisas en una cuenta

  • Excelente servicio al cliente

  • Puede obtener subcuentas con números de cuenta y números IBAN de la UE, Reino Unido, EE.UU., Australia, Nueva Zelanda, etc.

Contras:

  • El envío de dinero tiene un pequeño coste

Más competidores de Revolut

Leopay es un monedero electrónico y una plataforma financiera que permite realizar transferencias. Se fundó en Malta y ahora opera desde Bulgaria. Leopay está disponible para ciudadanos de distintos países de Europa y de un puñado de países de fuera de Europa. Abrir una cuenta es gratuito.

WeSwap es una plataforma de cambio de divisas que pone en contacto a viajeros que van en direcciones opuestas y les intercambia su dinero. La empresa tiene su sede en Londres (Reino Unido). WeSwap está disponible para los residentes de 10 países de la UE: Reino Unido, Dinamarca, Francia, Alemania, Irlanda, Italia, Países Bajos, Noruega, España y Suecia.

Pay With Fire ofrece cuentas empresariales y personales. La apertura de la cuenta personal es gratuita. Fire tiene su sede en Londres y Dublín, y está diseñado para la libra esterlina y la zona euro.

Travelex es una empresa de cambio de divisas con sede en Londres (Reino Unido), pero también tiene un departamento en Estados Unidos. Su Travel Money Card es la mejor opción para los viajeros y se trata de una tarjeta prepago con 6 divisas disponibles. Travelex te permite fijar un tipo de cambio cuando sea óptimo, para que nunca pagues de más. Travelex no está vinculado a su cuenta bancaria habitual.

Conclusión - Las mejores alternativas a Revolut

Para concluir esta lista de alternativas a Revolut, le ofreceremos un breve resumen de las opciones. Algunos de estos bancos ofrecen tarjetas de crédito en toda regla, mientras que otros se asemejan a una opción bancaria de prepago o a una cuenta de débito para viajes.

No todos estos proveedores de cuentas bancarias están disponibles en todo el mundo, por eso incluimos una sección sobre quién puede obtener qué tarjeta en cada descripción.

Como puede ver, muchos de estos bancos han sido fundados y siguen teniendo su sede en el Reino Unido.

El mejor proveedor mundial es Transferwise, que hemos probado y nos ha gustado.

Para los ciudadanos de la UE, sin duda recomendamos N26, una tarjeta que también utilizamos para nuestras operaciones bancarias. Nuri y Monese son dos excelentes opciones para los residentes de la UE que quieran hacer sus operaciones bancarias más baratas.

DKB es una opción estupenda si resides en la UE de habla alemana.

Es bueno saber que tiene algunas opciones disponibles cuando busque una plataforma de banca móvil y todas estas opciones son excelentes elecciones cuando busque una tarjeta de viaje decente y gratuita

Guárdalo para más tarde.

¡9 Alternativas gratuitas a Revolut que le encantarán!
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My name is Inge. I'm a traveler, writer and photographer. All those things I want to share with you. I've traveled a lot and wish to explore some more unknown territory.

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